太危险了:某券商系统功能升级优化现漏洞 机构最终客户透支11亿元

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上海证券报

随着资本市场改革的深化和加快,证券公司的交易体系也面临着挑战。

近日,深圳证监局就信息系统更新升级风险向辖内机构发出警告,称某证券公司委托开发商升级其快速交易系统,导致13家机构客户透支逆回购交易资金,透支金额超过11亿元!

委托开发人员升级系统漏洞

记者注意到,深圳证监局近日提出一个风险案例:深圳辖区某证券公司在委托开发商升级其快速交易系统时存在缺陷,导致系统无法正确处理相关债券回购产品的转换参数。结果,13家机构客户透支了逆回购交易资金,透支金额超过11亿元。

从解决措施来看,券商用自有资金做预付款,与客户协商偿还逆回购到期款项,第二天垫付的资金全部收回。

造成升级缺陷的原因是开发商在此次升级中实现的功能超出了券商的需求设计,券商的测试场景没有覆盖所有的升级功能,没有充分考虑债券回购品种在购买和运营转换方面的特殊性。

深圳证监局表示,辖区内各机构应加强对关键信息系统变更过程中测试和上线全过程的管控,严格防范因系统缺陷导致的账户透支、交易堵塞等问题,避免信息安全事件甚至流动性风险。

一位来自华南某中型券商IT部门的人士告诉记者,考虑到IT投资和人员的短缺,大部分券商更倾向于第三方软件和服务,而不是自建。外包模式下,IT部门只起到运维的作用,在主动了解业务方面存在一些不足,很大程度上导致IT与业务脱节。

证券公司增加了信息技术投资

券商系统的迭代升级跟不上客户的交易需求,漏洞重复的问题备受关注。今年7月,a股成交量连续几个交易日突破1万亿元。在火热的市场下,很多券商应用相继倒闭,也凸显了券商IT系统升级的重要性和紧迫性。

目前,加快金融技术赋权已经成为券商的共识,但系统的研发和运维考验着每个券商的实力。

在业内人士看来,证券公司自行开发或外包的系统,最重要的问题是投资额。大型和小型证券公司之间信息技术投资的差异导致人力、系统和升级迭代方面的巨大差距。

根据上市券商年报,2019年,华泰证券、国泰君安的IT投资均超过10亿元人民币,广发证券、海通证券、国鑫证券、招商局证券、中国证券、东方证券、深湾宏源的IT投资均超过5亿元人民币。

有业内人士表示:“国内有很多券商一年在IT上的投入不足1亿元。技术对业务的推动是极其有限的,业务的数字化发展会重复,难以提升。”

监管促进数字化发展

监管部门正不遗余力地推动证券业的数字化发展。证券公司分类评级指数的修订反映了这一趋势。《证券公司分类监管规定》 2017年修订增加了“信息系统建设投资”指标,今年修订版将该指标改为“信息系统建设投资占营业收入的比例”,鼓励中小证券公司增加数字化投资。

今年8月,中国证券业协会进行了证券业数字化转型调查,形成了《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》。

报告显示,2017年以来,证券行业对信息技术的投资呈稳步增长趋势,累计投资550.42亿元。2019年,我

《研究报告》指出,与银行、保险、国际投资银行等其他金融机构相比,中国证券业科技创新投资不足。2019年,中国银行业和保险业的信息技术投资分别为1730亿元和330亿元,分别是证券业的8.44倍和1.61倍。根据摩根大通和花旗集团的年报,2019年摩根大通和花旗集团的IT投资分别为685.13亿元和493.71亿元,分别占上一年营业收入的9.01%和9.71%,总规模是全国整个证券业的3.34倍和2.41倍。

主编:陈SF104